Xchange | Обмен
Настоящая Политика конфиденциальности описывает, как компания XCHANGE GmbH (далее — «Оператор») собирает, обрабатывает и защищает персональные данные пользователей сервиса OneChanPro. Обработка данных осуществляется в соответствии с Общим регламентом ЕС по защите данных (GDPR, Регламент (ЕС) 2016/679) и законодательством Федеративной Республики Германия.
Обработка данных осуществляется на основаниях, предусмотренных ст. 6 GDPR: исполнение договора, соблюдение юридических обязанностей Оператора, а также законный интерес в предотвращении мошенничества.
Мы не продаём персональные данные. Данные могут быть переданы уполномоченным государственным органам (в том числе BaFin и Финансовой разведке Германии — FIU), платёжным провайдерам и поставщикам услуг исключительно в объёме, необходимом для оказания услуг и соблюдения закона.
Мы применяем технические и организационные меры защиты: шифрование по протоколу SSL/TLS, резервное копирование, ограничение доступа и регулярные аудиты безопасности.
Персональные данные хранятся в течение сроков, установленных немецким Законом о противодействии отмыванию денег (GwG), — как правило, не менее 5 лет с момента завершения отношений с клиентом.
Вы вправе запросить доступ к своим данным, их исправление или удаление, а также подать жалобу в надзорный орган по защите данных. Для реализации прав обращайтесь по контактам, указанным ниже.
Настоящее Пользовательское соглашение (Оферта) регулирует отношения между компанией XCHANGE GmbH (далее — «Исполнитель») и пользователем (далее — «Клиент») при оказании услуг обмена монет.
Исполнитель обязуется оказать услуги по обмену монет на фиатные средства (USD/EUR) и обратно на условиях, изложенных в настоящем соглашении.
Обмен производится по курсу, зафиксированному в момент создания заявки и действующему в течение 15 минут. Исполнитель обязуется проверить поступление средств в блокчейне и выполнить встречный перевод в течение 30 минут после подтверждения.
Запрещается использование сервиса для отмывания денежных средств, финансирования терроризма, обхода санкционных ограничений, мошеннических схем и любой иной противоправной деятельности.
Исполнитель не несёт ответственности за задержки, вызванные работой блокчейн-сетей, платёжных систем или действиями третьих лиц, а также за обстоятельства непреодолимой силы.
Споры разрешаются путём переговоров. При недостижении согласия спор подлежит рассмотрению в компетентном суде г. Франкфурт-на-Майне в соответствии с законодательством Федеративной Республики Германия.
Политика противодействия отмыванию денежных средств и идентификации клиентов (AML/KYC) компании XCHANGE GmbH разработана в соответствии с немецким Законом о противодействии отмыванию денег (Geldwäschegesetz, GwG), директивами ЕС о противодействии отмыванию денег (AMLD), рекомендациями FATF и надзорными требованиями BaFin.
Верификация является обязательной при сумме операции свыше эквивалента 1 000 евро, а также в иных случаях, предусмотренных законом. Для прохождения верификации могут запрашиваться:
Исполнитель осуществляет постоянный мониторинг транзакций, включая выявление структурирования операций, признаков быстрого движения средств и связей с кошельками из санкционных списков.
Клиенты и операции проверяются по санкционным спискам ЕС, ООН и OFAC, а также по реестрам публичных должностных лиц (PEP).
Данные, полученные в ходе идентификации, хранятся не менее 5 лет после завершения отношений с клиентом в соответствии с требованиями GwG.